Минфин РФ подготовил и внес в правительство проект поправок, направленных на расширение возможностей контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под необлагаемыми налогом переводами с карты на карту нередко фактически скрываются расчеты за услуги или аренду.
ФНС получит право запрашивать у банков сведения о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, прямо перечисленным в Налоговом кодексе.
Между налоговой службой и Центробанком планируется ввести систему регулярного обмена информацией. Налоговые органы будут передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других финансовых параметрах.
На основе этих сведений Банк России с использованием собственных алгоритмов сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с денежными потоками по операциям.
Предполагается, что таким образом власти смогут точнее выявлять различные аномалии в финансовой активности граждан — от сокрытия доходов с целью ухода от налогов до операций, потенциально связанных с отмыванием средств.
Ключевым идентификатором клиентов банков должен стать ИНН. Это позволит государственным структурам объединять данные о счетах, транзакциях и доходах человека, поступающие из разных систем.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрыто содержание термина «категории доходов», а требование раскрывать банковские реквизиты может создать риск злоупотреблений.
