Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей к одному из признаков возможного мошенничества.
Регулятор отмечает, что банки используют девять критериев для выявления подозрительных операций при снятии наличных. Среди них:
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму более 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- нетипичное поведение клиента — снятие в необычное время, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до проведения операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершены операции, или наличие на нём вредоносного ПО;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Уточняется, что перечисленные признаки помогают банкам пометить операции как потенциально мошеннические, но сами по себе не являются доказательством противоправных действий клиента.
