Коротко
Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина сообщила, что все участники крипторынка в России будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов.
Законопроект о либерализации и регулировании крипторынка планируют принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
По мнению регулятора, новые формы расчётов привлекают внимание не только законопослушных участников, но и преступников, поэтому для рынка вводят унифицированные антииотмывочные меры.
Риски несоответствия международным стандартам
FATF требует сопровождения переводов информацией о сторонах транзакции. Если по итогам очередной оценки в 2028 году Россия не выполнит требования, это может привести к включению в серые или чёрные списки организации и ещё большей изоляции от мировой финансовой системы.
О ключевых нововведениях
В основе пакета — внедрение антиотмывочной системы регулирования: все новые участники крипторынка обязаны будут проводить полную идентификацию клиента (KYC), включая сведения о представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
Сейчас брокеры и управляющие могут использовать упрощённую идентификацию, но при выходе клиента на крипторынок потребуется «доидентификация» — то есть сбор дополнительных данных.
Цифровые депозитарии и криптообменники получат право делегировать процедуру идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг.
Будет введена обязательная система контроля за операциями: пять новых видов операций, связанных с цифровой валютой и цифровыми правами, подлежат информированию Росфинмониторинга. Порог отчётности — от миллиона рублей; речь не о тотальном контроле, а о крупных транзакциях.
Цифровые депозитарии обязуют сопровождать переводы цифровой валюты и цифровых прав в рамках travel rule, предоставляя информацию как об отправителе, так и о получателе.
Планируется интеграция цифровых депозитариев в платформу Банка России «Знай своего клиента»: регулятор будет передавать оценку рисков клиентов‑юридических лиц, а депозитарии должны принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых контрагентов.
Антиотмывочные требования начнут действовать практически сразу после принятия закона, поэтому компаниям рекомендуется заблаговременно готовиться к новым правилам.